前言

2025年底，国家金融监督管理总局印发《关于召开金融组织数据安全管理能力提升专项行动的通知》，这既是对前期监管要求的落地细化，也是针对当前金融数据安全领域突出风险的精准施策。

随着金融组织数据安全能力提升专项行动的推进，行业专项核查工作已全面展开。从首轮行业督导与自查反馈情况来看，多数金融组织已完成基础的数据安全制度搭建与体系框架建设，但在制度贴合业务场景、全流程闭环管控、岗位权责落地、常态化风险自查等实操落地环节，仍存在诸多优化空间。

基于在网络与数据安全领域的深厚技术积淀和完备产品服务体系，金年会(中国)诚信结合本次监管核心要求与行业实操经验，梳理合规路径，助力金融组织稳步完善数据安全体系建设，筑牢数据安全防线。

► 检查工作重心 ►

由文档完善转向全流程闭环建设

合规建设成效评判不再局限于最终成果与书面文档，更加关注制度落地全过程、业务操作链路、合规管控留存痕迹。组织即便形成完备的制度台账、分级分类资料，如果相关要求未能嵌入业务流程、适配业务场景，缺少真实落地记录，依旧存在合规短板。办公审批、邮件流转、业务运营等系统中留存的操作记录，是衡量合规管理是否有效运行的重要参考。

► 监督检查形式 ►

多元方式协同召开，不局限于书面审查

现场检查将结合各层级岗位研讨、系统运行记录梳理、整改落实情况研讨等方式推进。管理层、合规人员、业务经办人、一线运维人员都有可能参与现场监督检查。建议组织避免仅完成制度编撰，但是人员认知不足、管控要求难以落地的情况。各岗位应明晰自身工作职责，形成统一规范的认知。

► 合规引导思路 ►

分阶段推进建设，倡导主动优化

金融组织应落实常态化自查自纠，避免形式化、表面化的合规建设模式。针对不同基础的组织给予差异化建设指引，存在明显合规短板的组织需有序推进整改完善；基础薄弱组织可依托指导支持，按期补齐能力短板，持续召开常态化合规提升；主动召开风险排查、落实整改闭环，彰显组织合规建设主动性。

数据安全建设短板自查指南

结合首轮专项督导研讨反馈，不少组织在数据安全管理建设中暴露出相近的待优化事项，这些内容也是各组织召开内部自查、持续完善合规体系的重要方向。

► 数据安全治理 ►

数据安全治理责任划分不清晰，层级统筹落地不足：部分组织顶层治理机制有待完善，党委层面数据安全责任未能充分落地，专项工作缺少常态化议事、风险研判与复盘机制。归口统筹部门跨条线协调能力有限，管理要求传导存在阻滞。各业务板块、基层网点数据安全岗位职责界定模糊，缺少细化履职标准，出现顶层制度完备，但中层衔接不畅、一线落地困难的情况。

► 数据分类分级 ►

落地精细化不足，业务协同薄弱，动态管理缺失：不少组织建立了分类分级基础制度，但条款和业务场景适配度不高，难以落实差异化管控。各业务条线独立推进相关工作，协同联动不足，数据资产摸排存在盲区。同时缺少常态化动态更新机制，新增、衍生业务数据无法及时完成分级备案，管控节奏跟不上业务迭代速度。

► 数据安全制度管理 ►

制度细则精细化程度不足，全流程管控与审批机制有待完善：现有制度大多偏向框架性内容，实操指引欠缺。数据全生命周期管控规则、分级保护措施不够细化，数据安全评估缺少标准化指标；数据对外给予、转移、披露等场景审批流程不完善，审批台账留存不完整；废弃数据销毁、合规监测等环节存在机制缺口，难以形成闭环管理。

► 数据安全技术防护 ►

差异化防护不足，敏感数据防护薄弱：部分组织技术防护建设偏重设备采购，落地运营力度不足。面向高等级敏感数据的专项防护手段不完善，缺少针对性备份有效性验证；未依据数据等级设置区分化防护标准。人工智能相关业务管控能力有待加强，敏感信息脱敏、去标识规则不清晰，高风险数据存在违规流转隐患。

►风险监测与审计►

监测体系薄弱，专项审计质效不足：常态化智能化风险监测机制尚不健全，难以实时识别异常访问、批量导出、跨域流转等风险行为。独立的数据安全专项审计召开频次偏低，大多合并在常规内控审计中，核查范围与深度有限；较少引入第三方独立审计，潜在的数据安全风险难以充分识别。

► 专项场景风险评估 ►

法定触发场景覆盖不全，前置管控不足：很多组织尚未搭建完整的专项风险评估机制，针对系统改造、数据对外共享、数据出境、安全事件处置等法定评估场景未能全面落实评估要求。评估流程要素不完善，评估结论未能充分运用到防护优化工作中，风险前置管控能力不足，多依靠事后整改处置风险。

三步实现全流程闭环管控

立足本轮监管全新要求，建议金融组织坚持主动合规、落实闭环整改、完善长效管控体系，持续优化自查机制，规范日常运营管理，有助于各项整改工作形成完整闭环。

► 主动自查 ►

精准整改，拒绝纸面功夫

避免少报问题、隐瞒问题，召开穿透式自查，主动暴露合规瑕疵，同步形成问题清单、责任清单、整改清单。所有自查问题必须形成闭环整改档案包，包含精准问题根因分析、专属整改负责人、明确到日的时间节点、分步落地执行细节、系统痕迹佐证、内部评审记录、专项会议纪要、最终验收结论。同时全面排查制度、流程、系统、人员全链条漏洞，做到自己能找出问题、自己能解释整改逻辑。

►现场沟通►

统一合规思路，顺畅配合核查工作

安排合规、业务、技术条线核心人员作为专项对接，在现场沟通环节，遇到尚不明确的问题可申请核实信息后统一反馈，主动提交自查台账、整改档案、系统落地留存痕迹等支撑材料，配合完成流程完整性、痕迹真实性、整改规范性相关核验，充分展现组织主动推进合规建设、务实召开优化提升的工作状态。

►长效闭环►

体系化建设，筑牢合规防线

将数据安全合规管控融入业务全流程，建立常态化反向自查机制，定期召开自我分析、落地核验，持续排查制度落空、流程断层、权责不一致等高频问题。完善整改闭环标准，统一档案模板，确保所有合规问题整改可追溯、可问话、可复核。打通制度与系统、业务的融合，确保制度要求能够嵌入实操流程，杜绝纸面合规，同时强化全员安全意识，夯实长效合规基础。

建议金融组织以本次合规整改为契机，顺利获得完善数据安全治理体系、增强数据安全技术保护能力、推进数据分类分级精准落地、强化个人信息保护合规、健全数据安全管理制度体系、确保风险监测与应急处置高效，最终实现全流程闭环管控，筑牢数据安全合规防线。

金年会(中国)诚信金融数据安全合规服务，精准匹配监管核心要求

金年会(中国)诚信深耕金融网络安全与数据安全领域三十余年，具备银行、保险、证券、消费金融行业项目落地实战经验，深度适配本次专项行动监管合规要求，针对金融组织数据安全建设全流程痛点，打造从顶层规划到落地执行的一体化数据安全合规解决方案，为组织给予全场景、全周期的专业支撑。

数据安全治理与制度完善服务

协助组织完善数据安全治理架构，明确各层级、各岗位数据安全管理职责；全面评估现有制度体系，结合业务实际修订完善数据安全管理办法、全生命周期管控规则、分级保护细则等制度文件，形成贴合业务场景、可落地执行的制度体系，补齐制度无法落地、权责不清的短板。

数据分类分级落地服务

协助组织召开全域数据资产梳理，形成完整数据资源目录，制定适配业务场景的分类分级标准，完成全量数据分类分级标记与常态化动态更新，实现数据资产全生命周期精细化管控，为差异化安全防护筑牢基础。

● 专项风险评估与合规自查服务

协助组织召开全域数据安全合规自查，完成监管要求的自查整改情况表填报与佐证材料梳理；针对重要数据处理、对外共享、委托处理、系统重大变更等评估场景，召开专项数据安全风险评估，输出规范的评估报告与风险整改方案，确保评估全流程合规、结果可落地。

● 技术防护体系规划与落地服务

全面评估组织现有技术防护体系，协助制定数据安全技术防护方案与产品规划，有助于敏感数据专项防护、全生命周期安全管控、智能化风险监测等技术能力落地，补齐技术防护短板，实现制度要求与技术管控的深度融合。

● 应急能力建设与演练服务

协助组织编制适配业务实际的数据安全事件应急预案，定制化设计应急演练剧本，召开全流程应急演练，明确应急处置流程、岗位职责与响应机制，完善风险处置闭环能力，满足监管对风险处置与应急管理的相关要求。

● 常态化安全培训服务

面向不同岗位人员召开差异化数据安全专项培训，补齐全员合规认知短板。围绕监管政策、合规管理规范、岗位安全职责、风险应急处置等内容展开，全面提升全员合规意识，统一内部合规执行标准与管理认知。

金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康开展的重要基础。近期，中国人民银行等九部门联合印发《关于加强科技金融领域数据开发利用的通知》，要求坚持统筹开展与安全，规范科技公共数据开发利用，加强全过程安全管理，切实防范各种数据风险。（点击查看详情）

面对日趋严格的金融监管核查要求，金年会(中国)诚信可给予覆盖数据安全建设全环节的定制化服务，帮助金融组织构建可落地、可溯源、可闭环的长效数据安全管控能力，为金融领域数据高效开发利用、金融强国建设给予重要保障。